Invertir en acciones con dividendos: Guía completa

La estrategia de inversión en acciones con dividendos es atractiva porque puede proporcionar crecimiento del capital a largo plazo e ingresos estables. Un ejemplo de este tipo de acciones son los valores de empresas que proporcionan a los accionistas pagos permanentes – dividendo de los beneficios. Este tipo de beneficios puede ser una fuente importante de ingresos en condiciones inestables del mercado financiero. Le sugerimos que descubra en qué consiste la herramienta más popular para recibir ingresos estables y pasivos. Podrá estudiar las ventajas de este método, qué tipos de dividendo existen, así como comprender cuál es la mejor forma de elegir acciones con dividendos.

Ventajas de invertir en acciones con dividendos

Invertir en acciones, que proporcionan pagos de dividendos, es una inversión financiera favorable y la eligen tanto los inversores experimentados como los que aún son nuevos en este campo. Y a continuación enumeraremos los aspectos positivos más importantes de este tipo de rentabilidad:

• generación sistemática de ingresos. Los pagos regulares de acciones con dividendos proporcionan estabilidad financiera a los inversores. Proporcionan ingresos al eliminar la venta de acciones, que no sólo da un pago único, sino que también puede ser una decisión desventajosa debido a las fluctuaciones del mercado;
• invertir a largo plazo. En la mayoría de los casos, estas acciones pertenecen a empresas estables que realizan pagos a sus inversores durante un largo periodo de tiempo. Por lo tanto, les proporcionan ingresos estables a largo plazo;
• oportunidad de reinversión. Es muy rentable, habiendo recibido dividendos invertirlos de nuevo en la compra de estas acciones. Esto proporciona una oportunidad para aumentar la rentabilidad y aumentar el porcentaje de propiedad de acciones en la empresa;
• existe protección contra la inflación. Por regla general, los dividendo tienden a crecer, y a veces de forma bastante activa, lo que dependerá de la empresa en particular. Por lo tanto, esta característica suya permite a la sociedad de inversión o al particular protegerse contra la inflación. La mayoría de las empresas aumentan estos pagos para adelantarse al aumento de la inflación;
• contribuyen a reducir los riesgos financieros. Al obtener este tipo de ingresos, uno puede reducir los riesgos financieros de su cartera activa. Esto se debe al hecho de que este tipo de acciones tienen menos volatilidad y pueden compensar las pérdidas de su valor;
• la fiabilidad de la empresa. En la mayoría de los casos, una empresa que paga dividendos a los inversores está sujeta a estrictos controles sobre su estabilidad financiera y la transparencia de sus operaciones;
• baja tributación. Recibir ingresos de una inversión de este tipo está sujeto a bajos impuestos, lo cual es una gran ventaja, especialmente en los casos en que una gran empresa de inversión.

En base a lo anterior, se puede concluir que si se sabe como invertir en acciones con ingresos regulares, el inversor recibirá una serie de ventajas financieras importantes que le pueden proporcionar un cierto nivel de estabilidad en la percepción de beneficios.

¿Qué es un dividendo y cómo funciona?

Para que entiendas bien que es un dividendo, vamos a darles una definición clara: es un pago que hace una empresa a sus inversores que han comprado sus acciones, convirtiéndose así en accionistas. En otras palabras, la empresa devuelve a quienes han invertido en ella para su desarrollo. Estos pagos se realizan con cargo a los beneficios generados: una vez que la empresa ha pagado todas sus obligaciones fiscales, queda un beneficio neto. El consejo de administración decide sobre las siguientes cuestiones importantes

• determinar el porcentaje de beneficios obtenidos para pagar dividendos a los accionistas. En esta decisión influye, entre otras cosas, la cantidad de fondos necesarios para el desarrollo de la empresa, que incluye la compra de nuevos equipos, programas informáticos, materias primas de mejor calidad, apertura de nuevas sucursales, etc;
• se fija un tipo para la acción, es decir, su valor actual en función del rendimiento de la empresa. El valor de la acción cambiará constantemente y dependerá del éxito de la empresa: el grado de demanda de sus productos o servicios entre los consumidores;
• se forma un registro para determinar la lista de accionistas a los que hay que pagar dividendos;
• se fija una fecha en la que se presentará oficialmente a los accionistas la información sobre los dividendos;
• se fija una fecha para el pago.

Después, los accionistas reciben los ingresos de las acciones adquiridas. Sin embargo, es importante señalar que este modo de representación puede adoptar distintas formas. A continuación las examinaremos todas con más detalle, para que le resulte más fácil decidirse.

Tipos de dividendos: cuáles elegir

Antes de comprar acciones y suscribir un acuerdo de pago, es importante saber como invertir en acciones, para que te resulte lo más favorable posible. Y a continuación te contamos las opciones que se pueden dar en las empresas para pagar dividendos a sus accionistas:

• efectivo. La forma más común de pago de dividendos. En este caso, a los inversores se les transfieren automáticamente recursos financieros a su cuenta en una fecha establecida por el Consejo de Administración. Y su importe dependerá del número de acciones que posean. Por regla general, estos fondos se distribuirán entre los inversores en función del valor fijado por acción en ese momento, que dependerá de los beneficios de la empresa;
• acciones. Además, en lugar de un pago directo en efectivo, la empresa puede proporcionar a sus inversores más de sus acciones por este importe. De este modo, uno puede aumentar continuamente el porcentaje de propiedad de sus acciones en esa empresa. Pero en este caso no habrá ingresos en efectivo. Pero una vez que haya acumulado un número suficiente de ellas, podrá obtener un gran beneficio único vendiéndolas cuando su valor suba considerablemente en el mercado de valores;
• sus productos o servicios. Esta opción no es muy común, pero sin embargo puede ser extremadamente rentable para algunos inversores. Normalmente, el valor de los productos como dividendos puede ser significativamente inferior a su valor de mercado en diferentes puntos de venta. En este sentido, el inversor tiene la oportunidad de vender los productos recibidos a un valor superior, ganando así con la diferencia de precio;
• una forma especial de dividendo. Estas son ocasiones bastante raras para los pagos a sus inversores cuando una empresa podría obtener inmediatamente un beneficio significativo de la venta de sus productos, sus activos u otra forma de beneficio.

Así que, como invertir en acciones de empresas, antes de firmar un contrato de compra de acciones de la empresa. No todas las empresas pueden ofrecer más de una forma de dividendo.

Cómo elegir las mejores acciones de dividendo

Antes de realizar acciones para invertir, es necesario hacer un análisis en profundidad de la empresa cuyas acciones se van a comprar. Aquí tienes una guía que debes seguir paso a paso a la hora de elegir las mejores acciones para invertir:

1. Estudia los criterios para elegir acciones con dividendos. En primer lugar, fíjese en la rentabilidad por dividendo: muestra el beneficio por compra. El parámetro se calcula como la relación entre el dividendo anual y el precio actual de la acción. Una alta rentabilidad por dividendo puede ser rentable, pero en realidad muestra problemas en la empresa. El crecimiento de los dividendos es otro factor que indica la salud financiera de una empresa. Busque candidatos que lleven mucho tiempo en el mercado y aumenten sus repartos en línea con la inflación. También debe prestar atención a la solvencia de la empresa, cuyo ratio debe situarse entre el 40-60%.
2. Analice los resultados financieros de la empresa. También merece la pena fijarse en la carga de la deuda en un entorno económicamente inestable. Si el ratio deuda/capital de la empresa supera 1, significa que la empresa depende de los préstamos. También recomendamos evaluar el flujo de caja libre o cash flow.
3. Antes de elegir finalmente una empresa para invertir en acciones, debe hacer una evaluación de la sostenibilidad y el crecimiento de los dividendos. En primer lugar, debe evaluar el historial de pagos. Si la empresa ha estado pagando fondos de forma regular durante 10 años sin omisiones ni reducciones, significa que es financieramente estable y sostenible. Puede consultar las previsiones de los analistas si lo necesita, pero es importante reconocer que pueden equivocarse y depender de diversos factores. Considere también las condiciones económicas generales y su impacto en la empresa. Considere que una empresa puede suspender o reducir los dividendos en caso de inflación, tipos de interés, crisis financiera o recesión.
4. El último paso se considera la diversificación y la gestión del riesgo. Debe invertir en acciones de dividendos de diferentes sectores. Esto le ayudará a obtener ingresos pasivos incluso en los casos en que una de las empresas pueda sufrir pérdidas. Intente también diluir su cartera con inversiones en empresas de distintos países para reducir el impacto de las crisis económicas y políticas regionales. El tamaño también importa, así que invierta en acciones de empresas de distintos tamaños.

Elegir en qué empresas invertir requiere un análisis detallado y cuidadoso. No tiene por qué repetir estos pasos, pero le recomendamos que revise su cartera periódicamente. Así sabrá si se ajusta a sus objetivos de inversión y a su nivel de riesgo. 

También le ayudará a reaccionar a tiempo ante los cambios del mercado o de la empresa. Debería revisar su cartera trimestral o anualmente. Al analizarla, preste atención a las finanzas de la empresa, la política de dividendos y los cambios en las condiciones económicas.

Las mejores acciones por dividendo en 2024

Invertir en acciones con dividendos es una forma popular de aumentar el capital y obtener una fuente de ingresos estables. Los valores de empresas pueden proporcionarle excelentes ingresos incluso cuando el mercado financiero es inestable. Estas son las mejores acciones para invertir 2024 que le ayudarán a encontrar una alta rentabilidad por dividendo y un crecimiento sostenible.

Empresa	Símbolo	Dividendo TTM (en MXN)	Rendimiento de los dividendos en porcentaje
BHP Group	BHP	2,00	8,8%
Altria Group	MO	1,50	7,15%
ONEOK	OKE	1,60	7,4%
Banco del Bajio, S.A.	BBAJIOO	50,567	8,87%
Bolsa Mexicana de Valores SA de CV	BOLSAA	2,12	6,69%
Legal and General	LGEN	1,80	7%
Coca-Cola Femsa SAB de CV UBL	KOFUBL	6,08	3,97%
Philip Morris International	PM	1,00	4,6%
Arca Continental, SAB de CV	AC	6,02	3,36%
Corporacion Inmobiliaria Vesta, S.A.B. DE C.V.	VESTA	733	2,30%

Combina los resultados financieros de la empresa, su capacidad para mantener o aumentar los dividendos. Por eso es importante que los inversores presten especial atención a la situación actual de la empresa.

La inversión en dividendos puede proporcionar algo más que ingresos regulares. A largo plazo, le espera un crecimiento del capital. Por eso, si elige empresas con retribuciones estables y alta rentabilidad por dividendo, tendrá unos ingresos pasivos fiables en el futuro.

Preguntas frecuentes sobre dividendos

A continuación respondemos a algunas preguntas importantes. Le ayudarán a navegar mejor y a entender los dividendos y cómo se pueden recibir y cómo se pagan.

¿Cuándo se pagan dividendos?

Los dividendos pueden pagarse en distintas fechas que dependen exclusivamente de la empresa. Lo más frecuente es optar por pagos trimestrales para garantizar unos ingresos regulares. Pero también es posible encontrar un pago cada seis meses o una vez al año. En el caso de las acciones ordinarias, puede recibir el pago en un plazo de seis meses a partir de la decisión sobre los dividendos. Y para las acciones preferentes – a más tardar seis meses después del final del año de referencia.

¿Cómo cobrar dividendos?

Los dividendos sólo pueden ser percibidos por un accionista que tenga una cuenta en la fecha de registro. Es necesario comprar acciones, inscribirse en el registro y esperar los fondos.