¿Qué son los ETFs? Todo lo que necesitas saber sobre los fondos cotizados

Generar beneficios invirtiendo en activos en bolsa es cada vez más buscado. Para los inversores principiantes resulta difícil elegir el mejor instrumento financiero. En este resumen, le ayudaremos a entender el ETF que es y como funciona para invertir con eficacia.

¿Qué es un ETF?

Un Exchange Traded Fund o ETF se considera un fondo cotizado en bolsa que se compone de activos de muchas organizaciones diferentes. Estos instrumentos se reparten en participaciones o carteras. Estas últimas son esencialmente instrumentos financieros para operaciones de compra/venta en los mercados bursátiles. Familiaricemos con los fondos cotizados con más detalle y descubramos cómo maximizar la rentabilidad.

Ventajas de los ETF

Muchos inversores prefieren trabajar con fondos cotizados. Se trata de un fenómeno común debido a las evidentes ventajas de los ETF. Familiaricemos con las principales características positivas de los fondos que atraen a operadores de distintos países:

• la gestión más cómoda de este tipo de activos cotizados. Todo el mundo tiene la oportunidad de realizar diversas operaciones financieras que reportan beneficios. Entre ellas podemos distinguir inversiones rápidas y a largo plazo, coberturas y similares;
• liquidez de los fondos cotizados. Se trata esencialmente de instrumentos financieros como valores, opciones, materias primas y otros activos. Por lo tanto, es posible realizar operaciones de compra/venta de fondos durante cualquier horario laboral de la bolsa a valor de mercado;
• los fondos de inversión incluyen activos repartidos en carteras. Gracias a este sistema, se reduce considerablemente el riesgo de perder el dinero invertido en la transacción;
• todos los instrumentos financieros de negociación incluidos en las carteras de los fondos están siempre a disposición de los inversores para su análisis. En otras palabras, todas las transacciones con activos son transparentes y seguras;
• entre los instrumentos financieros para la inversión a través de fondos cotizados, se pueden ver materias primas, bienes inmuebles, criptodivisas, tecnologías modernas. Esta es sólo una pequeña lista de los activos disponibles que se ofrecen a los inversores en los recursos de corretaje;
• los fondos cotizados son más económicos en términos de costes de negociación. En estos instrumentos no se cobra ninguna comisión o se cobra una comisión mínima;
• coste muy atractivo de los fondos en comparación con otros activos de inversión. Un operador puede comprar un fondo negociado en bolsa a un coste mínimo, pero obtener unos ingresos considerables.

Debido a las ventajas descritas anteriormente, los ETF están ganando gran popularidad entre un gran número de inversores.

Comisiones de gestión de los ETF

El importe de los ingresos procedentes de la compra/venta de fondos de mercado puede reducirse considerablemente debido al importe de las comisiones. Para evitar este tipo de sorpresas desagradables, le aconsejamos que conozca de antemano algunos matices. De este modo quedará más claro cómo funcionan y que son ETFS.

Tipo de comisión	Descripción
Comisiones de trading	Este tipo de comisión la cobra el bróker en cuya plataforma se realizan operaciones con fondos.
Comisiones de gestión del fondo	Si el fondo cotizado es de tipo indexado, tiene comisiones mínimas o no las tiene en absoluto. Otros tipos de fondos están sujetos a tarifas por gestión, operaciones financieras y administración de activos. La comisión promedio en la mayoría de las empresas varía entre el 0,05% y el 1%.
Comisión oculta	Estas tarifas pueden aplicarse a los spreads, que representan la diferencia de precio del fondo entre la compra y la venta. Cuanto mayor sea la diferencia, mayores serán las comisiones. También existe una tarifa especial para los inversores que realizan depósitos de grandes sumas, aplicada por la creación y el rescate de valores financieros.
Descuentos y exenciones	Existen varias plataformas de trading modernas que no cobran comisiones por operar con fondos de inversión cotizados.

Antes de elegir un EFTS como instrumento financiero, asegúrese de comprobar si se cobrarán comisiones. En las distintas plataformas de corretaje, dichas comisiones suelen variar en magnitud. Elija la bolsa que mejor se adapte a sus necesidades en relación con los fondos.

Tenga en cuenta los riesgos de los ETF

Los operadores con amplia experiencia en inversiones que están muy familiarizados con los ETFs que son, suelen mencionar los riesgos de utilizar el fondo. Algunos de los riesgos más comunes son los siguientes:

• crédito. Basado en el hecho de que, tras invertir en bonos, una empresa puede incurrir en impago;
• mercado. Los cambios en la bolsa se producen con regularidad, lo que afecta al valor del ETF y, en consecuencia, a los activos que incluye;
• divisa. Los beneficios de las inversiones pueden disminuir si cae el precio de la divisa incluida en la cartera del fondo;
• comisiones. En la mayoría de los casos, el coste de utilizar un fondo cotizado es pequeño, pero puede suponer una gran parte del importe si los rendimientos son bajos;
• riesgo de gestión. Si la entidad gestora es una recién llegada y aún no sabe mucho sobre que es ETF, la rentabilidad del fondo será escasa;
• liquidez peligrosa. Existen muchas variedades de fondos. Una parte de ellos se caracteriza por unos bajos índices de liquidez. En consecuencia, los activos de la cartera serán difíciles de comprar/vender al precio previsto.

Obtener buenos ingresos mediante el uso de fondos cotizados está al alcance de todos los inversores, pero teniendo en cuenta todos los riesgos.

Mitigación de riesgos en los ETF

Se puede decir que para la estrategia básica de inversión en fondos cotizados, es muy importante reducir al máximo las situaciones de riesgo. Existen varios métodos eficaces para lograrlo.

Método de reducción de riesgo	Descripción
Control de volatilidad	Es recomendable prestar atención a los fondos cotizados con un bajo nivel de volatilidad.
Diversificación	Consiste en invertir en varios fondos con diferentes activos para distribuir el riesgo.
Análisis de cartera	Es necesario monitorear constantemente el estado de la cartera y reemplazar activos cuando sea necesario para mantener el equilibrio y la rentabilidad.
Liquidez del fondo	Se recomienda elegir ETFs que muestren altos rendimientos en el proceso de inversión.
Estrategias efectivas	Elaboración de un plan que optimice la rentabilidad y el pago de dividendos en fondos de inversión.
Estatus del fondo cotizado	Al elegir un instrumento, es importante considerar su reputación, la cantidad y volatilidad de los activos, la transparencia de las operaciones y las opiniones de los inversores.

En la tabla se describen las técnicas que suelen utilizar los operadores experimentados. Juntos, estos métodos harán que invertir en fondos cotizados sea lo más eficaz posible.

Pensamiento estratégico al invertir en ETF

La inversión en ETF debe realizarse de acuerdo con un plan bien definido. Es necesario realizar una determinada estrategia de actuación, que se basará en los objetivos, las oportunidades y la escala de riesgo de las operaciones financieras. Proponemos considerar las etapas que pueden conformar una estrategia exitosa de utilización del fondo cotizado para la inversión:

1. Para empezar, es necesario comprender claramente que son ETF y la esencia de su finalidad. Es necesario conocer todas las características del fondo, así como los principios de su funcionamiento con el fin de beneficiarse de las inversiones.
2. A continuación, designamos por nosotros mismos la periodicidad de la inversión. Puede ser, por ejemplo, a corto plazo, para recibir dividendos en un futuro próximo. Se puede optar por una inversión a largo plazo, reponiendo gradualmente la cartera de ETFs con valores, de modo que con el tiempo se pueda obtener una cantidad importante de dinero.
3. Si ya ha comprendido qué son los ETFs, se dará cuenta de que debe tener en cuenta todos los riesgos de la inversión. Familiaricese con los fondos cotizados de mayor rendimiento, averigüe cuál ofrece el rendimiento de menor riesgo.
4. Ahora tienes que decidirte por los instrumentos financieros. Para tener una cartera de valores estable, se recomienda invertir en distintos activos al mismo tiempo. Por ejemplo, puede considerar bonos, acciones y metales preciosos. Para reducir el riesgo de perder las finanzas y evitar el impacto de la volatilidad de varios mercados de valores, es necesario hacer depósitos sabiamente. Los operadores experimentados que conocen bien, ETF que es, aconsejan invertir en los mercados financieros desarrollados más industrias de un país en particular.
5. Para elegir un fondo de alto rendimiento sabiamente, es necesario considerar, en detalle, que son los ETFs y sus características. A la hora de elegir un fondo cotizado eficaz, debe prestar atención a estos criterios: ratios de gastos, transparencia y nivel de liquidez.
6. Para ajustarse al máximo a las condiciones del mercado, que cambian con regularidad, realice lo que se conoce como replanificación de la cartera. En otras palabras, sustituya activos, tipos de fondos e instrumentos de negociación alternativos para mantener un equilibrio entre las distintas fuentes de ingresos.
7. Además de la información, ETF que es, para operar con eficacia hay que analizar periódicamente el estado de las bolsas, el sentimiento general de la economía y la política del país.
8. Compruebe el rendimiento de los componentes que forman la cartera de valores. Es aconsejable realizar este procedimiento con regularidad para poder modificar la estrategia de inversión en caso necesario.
9. Si ya está en esta cocina y tiene una idea de qué es un ETF, sabrá que merece la pena controlar los sentimientos y las emociones. De lo contrario, las decisiones tomadas en un estado inestable pueden traer pérdidas en lugar de ganancias.

Obtener unos ingresos reales y estables con una inversión en fondos cotizados sólo es posible si se toma el proceso en serio. Asegúrese de estudiar todos los matices y características del fondo, seleccione cuidadosamente los activos en los que invertir y recuerde los riesgos de los fondos cotizados.

Los mejores ETF para principiantes

Los recién llegados a la bolsa no siempre son capaces de elegir inmediatamente la mejor opción de fondo de inversión. Para ello se requiere experiencia en la comprensión de los ETF que es y algunos conocimientos específicos. Las principales funciones de un fondo cotizado son la asignación competente de las inversiones a varios activos. Este enfoque ayuda a reducir significativamente los riesgos y aumenta las posibilidades de recibir importantes dividendos. Estamos dispuestos a sugerir las mejores opciones para los inversores principiantes:

1. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG). Este tipo de fondo es ideal para principiantes y operadores con preferencias de inversión clásicas. AGG se utiliza para analizar los bonos del mercado general de valores.
2. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Explicar los ETF que son con EEM es bastante sencillo. Hace un seguimiento de las cotizaciones bursátiles de aquellos mercados que son sostenibles. Los operadores principiantes pueden probar sus opciones en el crecimiento económico de América Latina y Asia.
3. Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB). Este fondo cotizado tiene comisiones mínimas, por lo que los principiantes lo encontrarán útil. El ETFs de inversión permite evaluar un gran número de valores del mercado económico estadounidense.
4. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). Otra opción para inversores principiantes, que ayuda a analizar un indicador de acciones de empresas estadounidenses de diferentes tamaños. Desde pequeñas a grandes corporaciones. De esta forma será más fácil para el inversor aprender y comprender la negociación de activos en el mercado de valores estadounidense.

Debido al alto nivel de diversificación, los recién llegados al campo del trading, podrán reducir el nivel de riesgo al mínimo. También será posible aprovechar los ratios de gastos mínimos de los ETF’s y acceder a inversiones a largo plazo.

Los ETF más populares en 2025

La demanda de este fondo de inversión ha aumentado significativamente en el próximo año. La razón principal de esta tendencia entre los operadores ha sido la asignación eficiente del riesgo para negociar diferentes activos. Echemos un vistazo a los tipos de ETF más populares que suelen utilizarse en 2025.

Tipo de fondo	Descripción
iShares Russell 2000 ETF	Este fondo permite seguir el estado del índice Russell 2000, que incluye pequeñas empresas de inversión en EE.UU.
SPDR S&P 500 ETF (SPY)	Estos ETFs rastrean el índice S&P 500, que incluye acciones de las empresas más grandes de EE.UU. SPY se destaca por sus bajos costos y alta liquidez.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)	Diversificación de inversión internacionales. Este fondo invierte en acciones de grandes empresas en EE.UU. y Canadá.
SPDR Gold Shares (GLD)	Este fondos analiza la cotización del oro. Es un ETFs utilizado frecuentemente por traders cuya rentabilidad está expuesta a la inflación y a fluctuaciones económicas bruscas.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)	Un fondo que monitorea el estado del mercado de valores en EE.UU., incluyendo acciones de pequeñas, medianas y grandes corporaciones.
Schwab U.S. Aggregate Bond ETF (SCHZ)	Este ETF incluye índices de bonos de todo el mercado económico estadounidense, permitiendo obtener ingresos fijos.

Las variedades del 2025 Investment Grade Exchange Traded Fund abren una serie de oportunidades para operar con éxito y rentabilidad. La elección del instrumento de intermediación depende de las preferencias y objetivos de cada inversor. Para saber más sobre qué es un ETF y sus características, le recomendamos leer nuestra reseña.